前幾天Facebook 跳出來多年前的一篇文章,應該超過十年了吧
那是我針對元大推出一款台股指數型基金,收取費用過高的不滿
那時我還想要定期追蹤它的表現,看是否值得這些管理費用
好像在那之後寫過一篇,不過找不到了
今天想來比較一下
結果...
這支基金被併到另一支加權股價指數型基金,成為被消滅基金了
我敢負責任的說,絕對不是因為它的表現太好,所以被消滅
相反的,一定是表現太差,所以GG
那來評價一下這支存續基金
基金名稱: 元大台灣加權股價指數基金
首先必須先吐槽一下
在台灣,要比較基金的績效非常困難
我想要做的是看基金例年來的表現
完.全.找.不.到!
我試過鉅亨網,Money DJ 等網站
也找過投信投顧網站
當然也試過投信公司的網站
關於績效,常常只有過去三個月,六個月,一年,三年,跟五年的資料
完全沒有例年的報酬率可供比較
可能會有張圖比較例年來的走勢圖
但沒有數據,而且通常都是投機地用大盤指數來對比
好吧,幸好這支基金沒有配息,所以從淨值可以推算出例年的報酬率
所以我花了約半個小時做了個比較表如下
比較的對象是台灣五十報酬指數(加計了股息)
先說說我的感想,這支基金表現得比我想像中要好
首先,我看了它的費用比率
元大官方網站上說是0.83%, 哇! 比起動輒3%以上的費用比率
這算是很低的 (當然還是比不上0050)
不過,我手賤去查了一下投信投顧的資料,其實是1.3~1.4%左右
也算優等生了
再來,其他費用問題
我使用的是台灣50報酬指數,所以沒有考慮手續費,證交稅等等
但是,元大是依淨值計算,同樣沒有考慮購買跟賣出時的手續費(佣金)
所以,這方面算是打平
最後,來看績效,12年來元大的指數基金勝了四次,輸了八次
總計12年來的績效是 198% vs. 236%
很明顯地,如果你想投資台股,這支基金不是最理想標的
在查詢的過程中
我不斷地用Google 去找相關的資料
雖然找不著我真正想要的,但綠角幾篇關於這個基金的比較
卻給了我一些資訊
我們對台灣50報酬指數的計算完全相同
但是,元大台灣加權股價指數基金的資料卻有些誤差
可能他用的是每個月初的淨值,我用的是每年最後一個營業日的數字
不過,誤差有點大
我相信他在計算做比較時,也遇到了跟我一樣的困擾...
有人能幫忙解決這個問題嗎?
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